Guillaume Revillet
Président
Ingénieur patrimonial, diplômé premier clerc de notaire et titulaire d’un troisième cycle en gestion de patrimoine de l’université de Clermont-Ferrand.
Le cabinet
Astre Patrimoine, cabinet de gestion de patrimoine à Rouen
Astre Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine installé à Rouen. Nous n’appartenons à aucun groupe bancaire, d’assurance ou financier. Particuliers, chefs d’entreprise, professions libérales : nous intervenons sur le patrimoine personnel comme professionnel.
Notre métier tient en une phrase : aider nos clients à développer leur patrimoine, et à l’adapter aux évolutions économiques et fiscales.
L’équipe
Arthur Landon
Directeur général
Ingénieur patrimonial, expert en protection sociale.
Carla Poulingue
Ingénieur patrimonial
Maxime Bouffard
Ingénieur patrimonial
Caroline Lefebvre
Responsable back-office et conformité
Ensemble, nous sommes plus forts
La pertinence d’un conseil patrimonial dépend rarement d’une seule compétence. Une transmission touche au droit de la famille autant qu’à la fiscalité ; une cession d’entreprise, au droit des sociétés autant qu’au patrimoine personnel du dirigeant. C’est la raison pour laquelle nous travaillons en réseau, avec des experts-comptables, des notaires et des avocats.
Concrètement, nous n’écrivons pas seuls une stratégie qui engage plusieurs disciplines : nous la construisons avec vos conseillers habituels lorsque vous en avez, ou avec les nôtres. Vous conservez un interlocuteur unique, et les décisions se prennent en connaissance de leurs conséquences juridiques et fiscales.
Au-delà de notre implantation rouennaise, ce réseau compte quatre cabinets en Centre-Val de Loire et en Île-de-France.
Pour construire avec vous
Tout commence par un bilan patrimonial. C’est un état des lieux écrit, établi à partir de vos documents et d’un entretien : ce que vous possédez, ce que vous devez, ce que vous percevez, et ce que vous projetez pour les dix ou vingt années à venir.
Ce bilan met en lumière :
- La structure des actifs et des passifs de votre patrimoine
- La définition de vos choix de vie dans le temps
- Les points forts et les points faibles de votre situation
- Nos préconisations en matière de stratégie patrimoniale et de placement
Il sert d’abord à savoir si une action est utile. Il arrive qu’elle ne le soit pas, et le dire fait partie du conseil.
Un patrimoine sur mesure
Au-delà de l’approche globale, nous intervenons sur des problématiques précises : préparer sa retraite et protéger ses proches, alléger une charge fiscale, choisir un investissement immobilier et son cadre de détention, structurer une épargne, ou organiser la rémunération et la trésorerie d’une entreprise.
Pourquoi nous choisir ?
Indépendance et proximité
Astre Patrimoine n’est affilié à aucun groupe bancaire, d’assurance ou financier. Cette indépendance capitalistique nous laisse libres de retenir les solutions financières et immobilières que nous jugeons les mieux adaptées à votre situation, parmi celles de nos partenaires.
Nous comparons avant de proposer, et nous vous expliquons pourquoi une solution est retenue plutôt qu’une autre.
Une expertise large
Nous ne faisons pas que du placement. Une succession à préparer, un régime matrimonial à revoir, un arbitrage entre salaire et dividendes, un projet de cession : ces sujets se traitent chez nous même lorsqu’ils ne débouchent sur aucun investissement.
Chaque situation étant particulière, nous établissons une stratégie sur mesure, en coordination avec vos conseillers habituels.
Conseil et rémunération
Nous avons fait le choix de facturer nos prestations de conseil. C’est ce qui rend possible un accompagnement qui ne se conclut pas nécessairement par un produit.
C’est aussi ce qui nous laisse libres de vous déconseiller une opération.
Les questions qu’on nous pose
À partir de combien de patrimoine faut-il disposer pour nous consulter ?
Nous n’exigeons aucun patrimoine minimum. Vous pouvez nous consulter pour un conseil seul, sans placement à la clé.
C’est possible parce qu’une partie de notre rémunération prend la forme d’honoraires : nous ne dépendons pas d’une commission pour être payés de notre travail. Un salarié qui veut comprendre l’intérêt d’un plan d’épargne retraite, un couple qui hésite entre acheter et louer, un dirigeant qui s’interroge sur l’équilibre entre salaire et dividendes : aucune de ces situations ne suppose un capital à investir.
En revanche, certaines stratégies n’ont d’intérêt qu’à partir d’un certain niveau de patrimoine ou de fiscalité. Nous préférons vous le dire que vous proposer une solution qui ne servirait à rien.
Comment sommes-nous rémunérés ?
De deux façons : des honoraires, facturés pour le conseil lui-même, et des commissions versées par les partenaires dont les solutions sont retenues. Le détail des tarifs figure dans nos mentions légales.
Avant toute intervention, une lettre de mission arrête le mode et le niveau de rémunération du cabinet, ainsi que les frais et honoraires prélevés. Vous savez donc ce que le conseil coûte avant qu’il ne commence.
Où intervenons-nous ?
Notre cabinet est installé à Rouen, 107 Allée François Mitterrand. Nos clients viennent principalement de l’agglomération rouennaise et de Normandie.
Notre réseau nous permet d’accompagner également des clients en Centre-Val de Loire et en Île-de-France, où quatre cabinets partenaires sont implantés. Une partie des échanges se fait à distance, les rendez-vous qui engagent une décision se tiennent en présence.
Parlons de votre situation
Chaque situation patrimoniale est particulière. Échangeons sur la vôtre lors d’un premier rendez-vous, sans engagement.
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